Угрозы от банка закон

Блог

Угрозы от банка закон

Подпункт 6 изложен в редакции Закона РК от 27.02.17 г. № 49-VI ( см. стар. ред. )

Организация, специализирующаяся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня, по уступленным ей правам требования по договорам банковского займа признается кредитором (заимодателем) по банковской заемной операции и имеет все права и обязанности, установленные договором банковского займа.

определять решения, принимаемые банком, в силу договора либо иным образом или иметь контроль;

Статья 3. Банковская система Республики Казахстан

О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан

Закон дополнен статьей 2-1 в соответствии с Законом РК от 23.12.05 г. № 107-III; изложена в редакции Закона РК от 13.02.09 г. № 135-IV ( см. стар. ред. ); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 30.12.09 г. № 234-IV (введены в действие с 21 февраля 2009 года) ( см. стар. ред. ); Законом РК от 29.09.14 г. № 239-V ( см. стар. ред. )

4. Местом нахождения банка признается место нахождения ( почтовый адрес ) его правления.

2. Если иное не установлено настоящей статьей, аффилиированными лицами банка, крупным акционером которого является национальный управляющий холдинг, не являются национальный управляющий холдинг либо юридические лица, сто процентов голосующих акций (долей участия) которых принадлежат национальному управляющему холдингу по перечню , утверждаемому уполномоченным органом по государственному планированию, а также должностные лица национального управляющего холдинга и вышеуказанных юридических лиц.

12) размещать деньги в ценные бумаги и иные финансовые инструменты, а также в банках второго уровня, уполномоченном органе и организации, указанной в пункте 8 статьи 61-4 настоящего Закона, на условиях договоров банковского счета и банковского вклада;

5) регуляторный собственный капитал (далее — собственный капитал) банка — сумма капитала за вычетом инвестиций банка;

4. Исключен в соответствии с Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II

В пункт 2 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 25.12.17 г. № 122-VI (введены в действие с 11 марта 2017 г.) ( см. стар. ред. )

Также скажите, что у нас в уголовном кодексе есть статья Оскорбление, так же скажите что в данный момент ваш разговор записывается и будет передан в соответствующие органы. Думаю после такого у Эдуарда если он не дурак отпадет желание оскорблять и звонить!

Пишите жалобу в Центробанк, как орган надзирающий за деятельностью банков. Особого эффекта может и не будет, но при некотором количестве нарушений банк может быть лишён лицензии. Узнав о ваше жалобе, руководство может призадуматься по поводу своего поведения в отношении клиентов.

Куда можно обратиться? В полицию? Боюсь, что скорее разозлю. В прокуротуру? Есть ли смысол?

Пишите жалобу в Прокуратуру, как орган осуществляющий надзор за законностью деятельности всех лиц, в том числе организаций, о незаконности методов работы банка.

Когда следствием будет установлен факт оскорблений и угроз, не зависимо от результата по уголовному делу, подавайте иск о возмещении морального вреда.

Угрозы от представителя банка

Обязательно при следующем звонке без взаимных оскорблений скажите этому Эдуарду, что если они не прекратят звонить вам и не перестанут угрожать, то вы обратитесь в полицию, при этом желательно записать разговор. Также скажите, что долг признаю, но платить не могу, соответственно они свои претензии высказали е могут предложить реструктуризацию долга, то пускай идут в суд, это их право, и только так они могут с вас взыскать долг, а пока они туда не обратились ни каких угроз, а уж тем более оскорблений.

Звонит мне один нелюдь, яко бы сотрудник банка «Альфа», некий Смирнов Эдуард Дмитриевич. Первый разговор получился вполне культурный, а далее.. .

Пишите жалобу в роспотребнадзор, о нарушении ваших прав как потребителя услуг.

Последний разговор записан на диктофон, в самом начале разговора слышно, как он меня называет по имени и фамилии, а далее самые «культурные» обращения — соска, чмошка, псина.. .

Пишите заявление в полицию, на конкретного сотрудника банка, за оскорбления и угрозы.

Не буду дословно пересказывать, воспитание не позволяет, в кратце — угрозы в которых он описывает в каких позах меня будут насиловать, как мне голову проломят. Все это снабжалось оскорблениями в нецензурной форме.

Так что удачи!! ! И главное не бойтесь и в ответ не кричите и не уподобляйтесь им. Да брала да признаю но платить временно не могу!! ! Вы человек и ваши права охраняются помните это!

Территориальному учреждению Банка России по месту нахождения головного офиса или филиала кредитной организации по запросу кредитной организации (филиала), содержащему согласие лица, в отношении которого кредитной организацией (филиалом) запрашивается информация в связи с его назначением на не требующие согласования Банком России должности в кредитной организации (филиале), на обработку территориальным учреждением Банка России его персональных данных (включая согласие на их распространение), рекомендуется направлять ответ о наличии (отсутствии) в базе данных, ведущейся в соответствии с главой 4 Положения Банка России N 271-П, сведений о таком лице.

В целях минимизации рисков в деятельности кредитных организаций рекомендуем территориальным учреждениям Банка России при поступлении от кредитных организаций сведений об избрании в состав совета директоров и (или) приеме на работу в качестве руководителей внутренних структурных подразделений лиц, ранее работавших в кредитных организациях, у которых отозваны лицензии на осуществление банковских операций, а также при самостоятельном выявлении данных фактов информировать кредитные организации о репутационных рисках в связи с их работой в кредитных организациях, у которых отозваны лицензии.

Если территориальное учреждение Банка России располагает информацией о причинах возникновения ситуаций (обстоятельств), указанных в приложении 1 к настоящему письму (например, уже имеет пояснения кредитной организации по отчетности, информацию уполномоченного представителя Банка России и (или) куратора кредитной организации), и полагает нецелесообразным направление требований, указанных в пункте 2 настоящего письма, то соответствующее сообщение с изложением оценки ситуации в кредитной организации направляется территориальным учреждением Банка России в Банк России (Департамент банковского надзора и Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций).

1. В целях оперативного предотвращения ситуаций быстрого ухудшения финансового положения кредитных организаций, особенно банков — участников системы страхования вкладов, территориальным учреждениям Банка России необходимо выявлять ситуации (обстоятельства), которые указаны в приложении 1 и приложении 2 к настоящему письму.

направить в кредитную организацию в соответствии с Указанием Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» письмо, содержащее требование о представлении в срок, установленный территориальным учреждением Банка России, отчетности на ежедневной основе по форме 0409101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации» (далее — форма 0409101) (пункт 8 Порядка составления и представления отчетности по форме 0409101), по форме 0409134 «Расчет собственных средств (капитала)» (далее — форма 0409134) (пункт 3 Порядка составления и представления отчетности по форме 0409134), по форме 0409135 «Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации» (далее — форма 0409135) (пункт 9 Порядка составления и представления отчетности по форме 0409135);

Письмо — Банка России от N 69-Т — О неотложных мерах оперативного надзорного реагирования

11. Территориальному учреждению Банка России рекомендуется выявлять ситуации, свидетельствующие о том, что акционеры (участники) кредитной организации, лица, оказывающие существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации, информация о которых раскрывается Банку России, действуют в интересах третьих лиц (примерный перечень признаков ситуаций указан в приложении 3). При вхождении в состав органов управления кредитной организации, в состав ее акционеров (участников), в состав лиц, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации, лиц, сведения о которых содержатся в базе данных, ведущейся в соответствии с требованиями главы 4 Положения Банка России N 271-П, территориальному учреждению Банка России рекомендуется использовать данную информацию при оценке ситуации, указанной в пункте 9 приложения 1 к настоящему письму, а также информировать Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

4. В случае непредставления кредитной организацией отчетности и реестра, представления неполной или недостоверной отчетности и реестра, указанных в пункте 2 настоящего письма, территориальному учреждению Банка России рекомендуется согласно части 1 статьи 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» применять принудительные меры воздействия, в том числе направлять предписания с требованием об устранении нарушений.

3. Территориальному учреждению Банка России рекомендуется осуществлять оперативный анализ представляемой кредитными организациями отчетности по формам 0409101, 0409134 и 0409135 в целях установления экономического содержания проводимых операций и оценки достоверности представленных форм отчетности, выявления нарушений федеральных законов и издаваемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России, оценки характера допущенных нарушений, причин их возникновения и влияния на экономическое положение кредитной организации. Для проведения такого анализа территориальному учреждению Банка России рекомендуется использовать все имеющиеся в его распоряжении информационные ресурсы.

направить в кредитную организацию также требование о формировании и представлении в территориальное учреждение Банка России реестра обязательств банка перед вкладчиками (далее — реестр) при наличии оснований, предусмотренных Указанием Банка России от 1 апреля 2004 года N 1417-У «О форме реестра обязательств перед вкладчиками» (пункт 1.4).

10. Рекомендовать кредитным организациям при трудоустройстве на должности, не подлежащие согласованию в Банке России (включая должности руководителей внутренних структурных подразделений, руководителей подразделений, связанных с осуществлением банковских операций, и др.), лиц, ранее работавших в кредитных организациях, у которых отозваны лицензии на осуществление банковских операций, а также при предоставлении им права подписи распоряжений на перевод денежных средств, возложении временного исполнения обязанностей руководителя, учитывать их работу в таких кредитных организациях и направлять в территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за кредитной организацией (филиалом), у которой была отозвана лицензия, запрос, содержащий согласие лица на обработку территориальным учреждением Банка России его персональных данных (включая согласие на их распространение), о наличии сведений о данных лицах в базе данных, ведущейся в соответствии с главой 4 Положения Банка России от 9 июня 2005 года N 271-П «О рассмотрении документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций и ведении баз данных по кредитным организациям и их подразделениям» (далее — Положение Банка России N 271-П).

6. В случае непредставления кредитными организациями, которым направлены требования, указанные в пункте 2 настоящего письма, отчетности и (или) реестра обязательств банка перед вкладчиками и при наличии оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренных статьей 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», территориальному учреждению Банка России рекомендуется направлять ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций.

В случае если по результатам проведенной работы будет установлено, что предоставляемая кредитной организацией отчетность недостоверна или выявленные в деятельности кредитной организации ситуации (обстоятельства), указанные в приложении 2 к настоящему письму, оказывают существенное влияние на ее деятельность и (или) указывают на наличие угрозы интересам ее кредиторов и вкладчиков, территориальному учреждению Банка России рекомендуется осуществлять действия, предусмотренные пунктами 2 — 8 настоящего письма.

1) сбор сведений и данных по гражданским делам;

Статья 1. Поправки в настоящий закон вносятся в соответствии с конституции и действующим законодательством.

4) выяснение биографических и других характеризующих личность данных об отдельных гражданах;

1) предупредить о намерении их использовать, предоставив при этом достаточно времени для выполнения своих требований, за исключением тех случаев, когда промедление в применении физической силы, специальных средств или огнестрельного оружия создает непосредственную опасность его жизни и здоровью или может повлечь за собой иные тяжкие последствия;

2) Сбор звукозаписи и видеонаблюдения с ближайших районов;

2) изучение рынка, сбор информации для деловых переговоров, выявление некредитоспособных или ненадежных деловых партнеров;

Закон — Об охранной системе Главного Банка СФ

5) обеспечение внутриобъектового и пропускного режимов на объекте.

Статья 5. Охранники имеют право применять огнестрельное оружие в следующих случаях:

Статья 2. В целях сыска разрешается предоставление следующих видов услуг:

Статья 3. Основные задачи органов Банковской охраны.

Статья 1. В ходе частной сыскной деятельности допускаются устный опрос граждан и должностных лиц, наведение справок, изучение предметов и документов, внешний осмотр строений, помещений и других объектов, наблюдение для получения необходимой информации..

1) защита жизни и здоровья сотрудников Банковского отделения;